- In Romania erau autorizate la sfarsitul anului 2019 un numar de sapte fonduri private de pensii obligatorii (Pilon II).
- Toate cele sapte fonduri au inregistrat performante foarte bune pentru participantii lor in ultimul an.
- Acestea au variat intre un maxim de 12,99% inregistrat de fondul Vital adminsitrat de Aegon Pensii si un minim de 10,97% inregistrat de fondul de pensii BRD.
- Media performantelor inregistrate in 2019 a fost 11,98%, iar mediana a fost 11,81%.
Ultimul raport Smartfin arată că fondurile de pensii au beneficiat de performantele foarte bune ale actiunilor listate la Bursa de Valori Bucuresti in 2019 (inclusiv de revenirea preturilor acestora dupa scaderea accentuata din luna decembrie 2018, determinata de publicarea Ordonantei de Guvern despre taxele aplicabile domeniilor bancar, energie si comunicatii).
Performantele cumulate sunt foarte bune si pe ultimii cinci ani (2015-2019), situandu-se intre o valoare maxima de 28,96% inregistrata de fondul BCR si una minima de 22,98% inregistrata de fondul BRD (media acestor performante a fost de 26,78%).
In ceea ce priveste performantele obtinute de fonduri in ultimii zece ani, acestea s-au situat intre 114,48% obtinuta de fondul BCR si 93,43% pentru fondul AZT Viitorul Tau.
Activele totale administrate de cele sapte fonduri erau de 48,59 miliarde lei la sfarsitul anului 2019, in crestere cu 31,62% fata de sfarsitul anului 2018 si cu 244,61% fata de valoarea inregistrata in urma cu cinci ani.
Numarul total de participanti in cele sapte fonduri era de 7,45 milioane la sfarsitul anului trecut, iar contributia medie lunara a acestora la fondurile private de pensii obligatorii era de 174,02 lei/luna.
In ceea ce priveste investitiile fondurilor private de pensii obligatorii, motorul performantelor acestora a fost reprezentat de plasamentele in actiuni care au reprezentat 21,74% din activele totale; procentul minim de actiuni se inregistreaza la fondul BRD (19,66%), iar procentul maxim la Aripi (21,17%).
Restul investitiilor fondurilor sunt realizate preponderent in instrumente cu venit fix: 61,56% in titluri de stat, 9,50% in obligatiuni si 3,98% in depozite bancare. De asemenea, un procent de 3,22% din activele totale era plasat in unitati ale unor fonduri de investitii.
Cum au evoluat fondurile de pensii private facultative
Fondurile de pensii private facultative au avut un an excelent in 2019, cu o medie a castigurilor obtinute de 11,15% si o mediana de 10,63%.
Cel mai performant fond al anului trecut a fost AZT Vivace cu o performanta de 13,99%, iar cea mai scazuta performanta a fost inregistrata de fondul Pensia Mea (+8,80%).
Media castigurilor obtinute in ultimii cinci ani a fost de 20,90%, iar mediana de 20,14. In ultimii zece ani media castigurilor cumulate a fost de 80,97%, cu o mediana apropiata, de 80,42%.
Cele zece fonduri de pensii facultative administrau active totale de 2,51 miliarde lei la sfarsitul anului 2019, iar numarul total de participanti in acestea era de 501 mii. Activul celor zece fonduri a crescut cu 23,1% in anul 2019 si cu 122,9% in ultimii cinci ani.
Activele celor zece fonduri erau plasate la sfarsitul anului 2019, in medie, intr-o proportie de 25,4% in actiuni, 2,8% in depozite, 60,4% in titluri de stat, 7,9% in obligatiuni si 4,0% in unitati de fond.